卖矿机和做券商:在不确定中寻求确定

这节课,我们先从一个核心概念:不确定性出发,从根本上帮你认识卖矿机和卖铲子这种商业模式的盈利关键点。接下来,我会给你讲几个例子,帮你更好的理解不确定性这个概念。不要嫌我在这部分讲得多,只有你理解了这个概念,下面的理论部分你才能理解和应用。最后,我会讲如何利用不确定性搭建相应的商业模式,这部分内容可能对你来说是全新的、不容易理解的,没关系,只要你耐下心来,把前面的概念掌握了,然后多结合文稿理解这部分内容,我想你一定能有所收获。

这一讲,我们要提到的一个重要概念是不确定性。它是指经济主体对于未来收益的分布范围以及状态不能确知。换句话说,只要一种决策带来的可能结果不止一种,你又不知道每种结果发生的概率,那就是会产生不确定性的。我炒股票和炒比特币,不知道最后是亏还是赚,亏多少的概率不知道,赚多少的概率也不知道,那就是有不确定性的。

风险和不确定性有所不同,风险是说,可能的结果有多个,最终发生哪个我不知道的,但是呢,每种结果的概率多少,我是知道的。比如买彩票,虽然我也不知道最后的结果是什么,但根据有关的概率学原理,根据已知的彩票规则,我可以大概算出结果的分布状况,也能知道最后结果的期望值是多少。

风险是可以管理的,因为它可以被量化,但不确定性则很难量化,也很难管理。打个或许不恰当的比方说,面对风险时的我们就像蒙着眼睛在自己的家里转,你虽然看不见,但知道每个房门在哪,知道每个墙壁在哪,只要小心点,还没什么事。面对不确定性时的我们就像蒙着眼睛在一个陌生的房子里转,你看不见不说,还不知道前面是什么样的,碰壁和摔跤基本是很难以避免的。

不管是蒙着眼睛在自己家里转,还是蒙着眼睛在陌生的房子里转,其实都不是一件很舒服的事情,你就很害怕,怕受伤,就很想抓住点什么。没办法,追求确定和低风险,这是人的一种本能。

但另一方面呢?如果你真的待在一个低风险和确定的环境下了,又总是忍不住想去冒一把险。因为你看到,某个买了彩票的朋友,可能一下子就赚了笔巨款,一个炒比特币的朋友,一年内资产翻了好多倍。你会羡慕,羡慕了就会想着跳出这个稳定的环境,去尝试些新鲜的东西。

不少人整天就在这两种环境下不断徘徊和切换着,在不确定的环境里吃了亏,就想着痛改前非,跳到确定的环境里去。在确定的环境下呆腻了,又想着跳到不稳定的环境里去赌上一把。

近年来,比特币等电子币市场很火爆,有一部分人在里面发了财,也有很多人在里面亏了钱,还有很多人在观望,等着好时机在里面捞上一把。这类情景并不是第一次发生,历史上发生了太多次。比较典型的便是美国西进运动下发生的淘金浪潮。

1848 年 1 月 24 日,人们在加利福尼亚的一个磨坊里发现了很多的金子。消息很快就传开了,并得到了证实。在这之后,前后有来自美国其余地区乃至海外的约30万人涌入加利福尼亚。这股淘金热潮之猛,甚至一度导致了部分地区的工厂停业和士兵离岗。

绝大多数的参与者都把工作的重点放在了淘金子上。这是个体力活,更是个运气活。淘金者们需要先从河里或湖里打捞起淤泥,然后在淘盘里将淤泥洗涤,以便找出淤泥里的金沙。有的时候,你淘上一天也找不到一点金沙,而有的时候,你一把就能掏出不少的金沙。

在大多数人把重点放在结果不确定的淘金活动上时,有一批人,他们把重点工作放在了那些确定的工作上。比如,卖铲子,比如,收路费,再比如,盖房子。毕竟,淘金需要铲子,通勤需要有路,居住需要有房子。随着开采出来的金子越来越多,金价也在下跌,能开采的金子也在越来越少,一切在很自然地从狂热恢复到正常。最后的结果很有意思,淘金的人里,大多数的都没有发财,相反破产的不少,能靠淘金发财的是极少数的人。而那些卖铲子、收路费和盖房子的人里,他们坚持通过经营从淘金客的手里赚钱。这些人里,赚大钱的虽然也很少,但大部分都还是没有亏的。

一百多年后的今天,同样的情景又发生在了比特币市场上。我们知道,比特币有两种来源,一种是用挖的方式弄出新的比特币,一种是用买的方式来弄到现成的比特币。

如果要买,那你就得从合适的价格买入,然后在更高的价格上卖出,但问题是,未来的比特币价格如何变动,这对大多数人来讲是一个充满不确定性的事情。

如果要挖呢?那就要有挖币的矿机,这是一种性能很高,非常耗电、价格高昂的电子设备。能不能挖出来,很大程度上取决你设备的算力是否具有竞争力。通俗来讲,就相当于在河里捞金子的你是不是有相对充沛的体力和顽强的耐力。为了有较高的算力,专门挖币的公司会大量购买矿机,然后把设备部署在内蒙古等电力便宜的地区,雇拥专门的工程师来管理运营众多的设备。

再往后。既然提到了矿机这种设备,那当然就有专门生产和销售矿机的公司。这些公司要考虑原材料的价格,考虑设计上的因素,还要考虑矿机的供求关系和市场价格走势。

说到了炒比特币,我们又可以联想到炒股票。在股票市场上,大部分人是在炒股票的,还有一部分人是做券商的。做券商的人就像收路费的人,他们从每一笔交易中提取交易佣金,每笔的金额虽然不大,但却赚取了相对确定的收益,积少成多,也能赚得不少。

好了,我提到这么多的业务,什么淘金子,什么卖铲子,什么收路费,再什么炒比特币、挖币、卖矿机、收佣金,等等的。你肯定有疑问了,你提这么多业务干什么呢?难道就是要说卖铲子比淘金子好吗?难道就要说卖矿机比炒比特币要好吗?难道就是要说做券商比炒股票好吗?不,这不是我的意思,也不是我要说的重点。本讲里的重点会从现在开始,请仔细听。

我们在讲商业画布图的时候就提到了,在九个部分里,有两个部分是很特殊的,它们分别是 Revenue 收益流和 Cost 成本结构。这两个部分,我们到目前为止都没有提过。就感觉,它们并不用去仔细思考一样的。实际上不是这样,我们其实是可以用这两个概念做系统分析的,这是一种从总到分,逐项拆解,各个击破的分析思路。

赚钱,用财务的语言来说,就是持续不断地获取利润。即便你没学过财务,也应该知道,利润等于收入减去成本。所以,你就能把利润的两个决定因素确认出来了,他们就是成本和收入,是不是把财务对应到商业画布图上去了?好的,这是第一步。

第二步,我们要把收入和成本进行进一步的拆分。如果你是生产并销售矿机的,那生产矿机的成本就是包括了原材料成本、人工成本和其他费用,等等,你可以对它按类型进行拆分。卖出时的收入就是实际交易时产生的现金流流入,如果可以拆分,你也可以拆分。还有,如果成本和收入可以进行多级拆分,比如原材料成本可以细分成好多种,不怕,继续分,分到没法再分或者自己觉得没必要再分了为止。同时,对每一种细分类型,把它占总成本或者总收入的大致百分比算出来,标记在每种类型的后面。

第三步,也是最重要的一步,对每个成本细分类型和每个收入细分类型进行一下分析判断,将其性质定义为四大类中的一类,这四大类分别是:不确定、确定、可影响和可控制。

比如说,某个原材料的成本,我是可以确定的,但是呢,供应商很强势,他说多少就是多少,我完全无法影响和控制,这就没办法了,我就把它定义为确定。

再比如说,我生产矿机的那个地区的人力资源很丰富,很便宜,我跟员工压价的时候很好压,那么,我就可以把人工成本算成是可影响的。再比如说,由于最近比特币行情很不稳定,矿机的售价也是起起伏伏,不到卖出的时候根本算不准能赚多少,那我们就认为收入是个不确定的因素。

你可以照这个思路,把炒比特币、挖比特币还有卖矿机这几种业务的成本和收入都进行一下分析。如果你对这些产业完全不了解,不怕,你可以随便找一个你了解的产业分析一下,随便什么都行。分析完了,你会发现一个问题。像炒比特币这样的业务,如果你只是一个散户,那不确定因素所占的比重是相当大的,可确定、可影响和可控制的部分几乎是极少的。而像挖比特币和卖矿机这样的业务呢?你还是可以确定和影响不少的因素的,如果规模大,有个别的因素甚至还是可以控制的。

在经济学上,我们常说垄断能带来暴利。为什么呢?从我这里给出的这个思路出发,你去想,会发现,当你垄断了一个市场的时候,你对售价这个要素的控制力是相当大的,这和竞争市场下的状况很不相同。可以说,一旦你垄断了市场,你要卖多高就能卖多高。比如那些控制了救命药专利权的药企,它为什么可以收出天价来?因为它是垄断的,对市场是控制的。

对一个处在创业初期的个人来讲,控制往往是很难做到的,你的力量毕竟有限。但你可以想着在局部做出一些影响。比如,提升一下自己的谈判技巧,然后在每一次面面对的谈判上,稍微掌握一些主动权,让自己能多赚一点,少花一点。如果影响做不到,你也可以想着去多获得一些自己能确定的信息。这就像海啸要来了,你虽然阻止不了它,影响不了它,但你可以在接收到预警了以后逃离危险的区域。最倒霉的就是不确定的状态,这样的状态下,你什么也做不了,还不能及时逃走,只能任人宰割。

所以,你知道为什么这么多的人在股票市场上、在比特币市场上赔钱了吗?如果他们按我这个思路分析一下,他就会发现,在这个市场里,他几乎没有确定、影响和控制利润的能力,因为利润背后的各种因素里,没几个是他可以有效确定、影响和控制的。但庄家呢?他们可以利用自己的手里的筹码施加一定的影响。但意见领袖呢?他们也可以利用自己的话语权施加一定的影响。但交易所的所有者呢?他们可以通过收取佣金获得确定的收入。而且,他们每天都在如饥似渴地收集信息,获取更多的认知,获得更大的确定。

不管哪个市场里,从长期来讲,能盈利的,其实是那些坚定站在确定性这一边的人,他们有条不紊地在确定性中提升自己的影响力和控制力。对于不确定的事情,他们会积极搜索信息,将其尽量转化为可以被量化并系统管理的风险。

他们在不确定的环境中寻找确定,并在坚持下获得成功,然后向众人展现出一个嗜赌的形象,用巧妙的故事将成功和嗜赌联系起来。让人们相信,只要胆子大,就能成功,以此哄骗一个又一个不自量力的散户进入到一个他们根本不了解的市场里去,做发财的梦,做他们根本就不擅长的事情,以方便自己完成一次又一次的系统性收割。表面上看,他面对的就是你面对的,其实不是,你跟他完全是两个世界里的人。

相对于管理那些你知道的东西,更重要的是管理那些你不知道的东西。管理不知道的东西的第一要诀便是——管好自己。管好自己,不要随便去做那些难确定、难影响、难控制的事情。我们的认知力、影响力、控制力是有限的,但也是可以拓展的,做好手头的事情,它们自然会逐渐拓展,拓展了以后再去做,不会太迟。

最后,让我们总结一下本讲的内容。本讲的开头,我们提到了两个重要概念,一个是不确定性,一个是风险。不确定性和风险都是说结果可能有好几个,最后是哪个不确定,但前者是不知道每种结果的概率分布的,后者则是知道每种结果的概率分布的。

后来,我们又结合淘金热、比特币浪潮和炒股票等活动给大家展现了不同业务活动中的确定性情形与不确定性情形之间的区别和联系。启发大家进行思考。

进一步,我们结合商业画布图中提到的收入流和成本结构这两个部分,给大家介绍了更加系统的分析方法。我们从利润开始,逐步细分,并对每个细分部分的性质进行分类判断,分类判断所用到的类型有四类,分别是:不确定、确定、可影响和可控制。

到最后,我们落实了一个认识:在决定从事的业务时,在设计商业模式时,我们要尽量站在确定性的一方,争取更多的影响力和控制力,尽量去减少自己面对的不确定性。对于必须面对的不确定性,要积极学习,积极获取情报,尽可能把它们变成可以量化和管理的风险。 老规矩,再来布置一个小作业。请选取一个你熟知的业务,可以是你在做的,也可以是你想做的,或者你了解的,都行,然后顺着我前面提到的从利润到成本与收入,再到细分类型,再到性质判断的这套思路,用一个思维导图来分析一遍。你要看看,在你熟知的这个业务里,有多少的不确定性是你一直在面对。

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