怎样学会融资?融资的窍门

融资有窍门吗?这是很多创业者最关心的一个问题,如果有窍门,掌握了这个窍门,我们就可以走捷径,就可以更有助于我们的成功。我说融资是有窍门的,这个窍门就是要敢于吃亏。

我记得曾经江南春讲过,他说融资的三个窍门是,价格低点、融资的规模小点、时间早点。我认为说得非常到位。就是把公司的估值降低一些,把融资的规模放小一些,采用小步快跑、多笔融资的方式,把谈融资的时间提早一些。这就是融资的窍门。

我曾经讲到过投融资本身就是一门生意,基金是把钱投给公司,靠低买高卖来赚钱。投资给公司的时候,公司的估值是100,它希望在公司的估值在200、300甚至更高的时候卖掉,所以这个时候它投进来,公司的估值就是它的购入成本,它退出的时候是它的收入,这两个之间的差是它的收益。所以它投资的时候,公司的估值对它而言,第一个是决定了它的利润率。第二个也是决定了它的风险。如果在非常高的估值进入,未来不能增值,投资失败的风险就会很大。所以对投资人而言,他非常会关注公司的估值。

当然在融资的时候,创业者总是处于不利的位置,一方面创业者融资的经验和知识是跟投资人严重不对等的,几乎所有的创业者都是第一次融资,但是对于投资人而言,他们每天的工作就是投资。

另外一方面,很多创业者总是感觉到自己是要钱的一方,羞于谈公司的估值,也不知道如何去谈。

这两点就决定在融资的时候创业者是处于不利的位置。但是其实大家应该了解,融资谈判本身,除了项目本身之外,更像是一场心理的较量。我的建议是,创业者要把融资当做和战略合作伙伴的一次业务合作来看。在做生意的时候,在合作的时候,很多创业者都知道,一定要让自己的合作伙伴超预期,超出他们对整个合作收益的预期,这是我们很多创始人愿意把握的一个原则。在融资的时候如果你把握同样的原则,给出投资人超出预期的估值,以及给他们最后超出预期的回报,这种合作自然达成,合作自然就愉快。

所以我反复提醒创业者,不要对公司的估值去抬得很高,抬得很高的估值对公司发展其实没有太大的意义,除了名字上好听,能够多拿点钱之外,剩下的全是坏处。因为当你把公司估值抬高之后,就加大了投资人的风险,无形中也就给投资人和你自己加大了合格的标准。你必须做到更高的估值,才能让投资人满意,让自己满意。这种抬高自己合格标准的事情,实际上是给所有的投资者自己是在加码。

另外一点,在投资的估值抬高的过程中,往往也对企业发展的速度提出了更高的要求,让投资人和创业者自己都希望加快成功。而这两个方面其实对整个企业发展都是弊大于利的。而融资的规模,不要幻想着一次把企业发展所需的资金都融到手,这样不现实,即便是实现了,公司估值也会吃亏。要正确的认识到公司估值是一个一步一步的过程,一轮一轮的融,拿到一笔钱,把公司向前推进到一个里程碑,再融到一笔钱,去推进实现下一个里程碑,这个是融资的正确的方法。

最后,融资的时间要提早一点,融资需要一个过程,一般而言,一笔融资从开始接触到最后钱到账,怎么也需要五六个月的时间,所以企业不到等到自己弹尽粮绝再去融资,否则一丁点的差错都会影响到经营,而且最后手忙脚乱之中,在现金流要断的这种情况下,最后只能是病急乱投医,接受不是特别理想的投资人或者不是很理想的估值。

手中要有底牌,才能使自己立于不败之地。所以企业应该在不需要钱的时候去融资,一般来讲我认为企业在即使一分钱收入都没有的情况下,它的资金储备也能支持18个月,这样的一种状态下,企业是安全的。在这种安全状态下,去开始融资,这就是企业一个正确的选择。

所以融资的窍门就是,公司的估值价格要低一点,融资的规模要小步快跑,缩小一点,以及提前量尽量提早一点,用这样一种方式去融资,我相信每个创业者都可以达成自己的预期。

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